【50代60代必見シニア投資】Fang+よりもお勧めな自分年金のETF2865

こんにちは。
今回は50代60代必見シニア投資
と題して自分年金に最適！？と思われる
ETF2865を考察していきます。

推し量るべく値動きと材料を見て行きます。

重要な注意事項

2865（Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF）に投資するメリットとデメリット

まずはこの投資対象のメリットとデメリットを
見ていきます。

2865メリット-1　高い分配金利回りによる安定収入

2865の最大のメリットは、おおよそ10～12%の高い分配金利回りです。

https://www.rakuten-sec.co.jp/web/market/search/quote.html?ric=2865.Tより引用

このように毎月配当で安定した
金額を得ることが出来ます。
健康寿命を踏まえても複利運用を見据える
ものではないのがポイントになります。

2865メリット-2　下落リスクの軽減効果

https://finance.yahoo.co.jp/quote/2865.T/chart?styl=cndl&frm=wkly&scl=stndrd&trm=2y&evnts=volume&ovrIndctr=sma%2Cmma%2Clma&addIndctr=より引用

カバード・コール戦略は、オプションのプレミアムが市場下落時の
損失を一部カバーするクッション効果を持ちます。
昨年夏の激しいボラティリティを伴う下落時でも
その値幅は限定されており記憶に新しい2025年4月上旬の
下落時も同様に下落は最小限に抑えられている
「プレミアム料分下落耐性がある」商品設計と言っていいでしょう。

2865メリット-3　初心者にも扱いやすい

2865はETFとして上場しており、証券口座があれば誰でも簡単に購入可能です。
プロがカバード・コール戦略を運用するため
初心者でも高配当投資を始められる特徴があります。

2865（Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF）に投資するデメリット

さて、次はデメリットの方を見て
行きましょう。
良いところばかりではないことを十分に踏まえて
おきたいですね。

2865デメリット-1　キャピタルゲインの制限

先ほどもお話ししたように下落耐性のある商品設計に
なりますのでキャピタルゲインは望めません。

安定した配当を目的にしているところが
ありますので比較的に安値付近で買うスタンスが
良さそうかと。

2865デメリット-2　経費率の高さ

2865の経費率は0.60%と高めです。
オールカントリーやSP500などと比べると
段違いに経費がかかることも踏まえて
投資するか否かを検討すべきですね。

2865デメリット-3　分配金の決定のわかりずらさ

分配金が定額ではないですし決まり方が
外国課税（10.315%の源泉徴収税）も含めて判りずらい
印象になります。

定額or定率取崩しでシニア層の生活を
賄うには予定がたてずらい側面もあります。

まとめます

2865（Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF）は
高い分配金と下落リスクの軽減効果が魅力のETFです。
誰でも手軽に始める事が出来る収入重視（インカム）の投資家に適しています。

キャピタルゲインの制限があり基準価格による
値幅は狙いにくい側面もありますし
高い経費率は投資してる期間の必要コスト
としてつきまといます。

また、分配金の変動も読みにくいところも
踏まえておかねばなりません。